Publicação: A crise financeira internacional de 2008 e o desafio da regulação bancária: Shadow Banking e as políticas macroprudenciais no Brasil
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CNPQ::CIENCIAS SOCIAIS APLICADAS::ECONOMIA
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Este trabalho visa analisar a interseção entre a crise financeira global de 2008, o
crescimento do Shadow Banking e a implementação do Acordo de Basileia III no Brasil, com
foco nos desafios e oportunidades que essa regulamentação trouxe para a oferta de crédito e a
estabilidade financeira nacional. O objetivo é compreender como a regulação financeira,
adaptada ao contexto brasileiro, pode fortalecer a resiliência do sistema bancário frente a crises
econômicas ao mesmo tempo em que busca apoiar o desenvolvimento econômico. Para isso,
foi realizada uma revisão bibliográfica, englobando os principais eventos e mudanças do
sistema financeiro internacional e nacional desde a crise financeira internacional de 2008 até a
atualidade. A análise de dados utilizou-se de fontes empíricas e documentos oficiais, como
relatórios do Banco Central do Brasil (BACEN) e diretrizes internacionais do Comitê Basileia,
além de incluir a crítica de autores especializados na área. Foi possível compreender que a crise
financeira de 2008 revelou vulnerabilidades sistêmicas importantes, especialmente no que diz
respeito à regulamentação insuficiente do Shadow Banking. A pesquisa ainda indica que, apesar
da proteção adicional e das melhorias na supervisão macroprudencial, a regulamentação ainda
enfrenta limitações práticas que dificultam a expansão do crédito, um fator essencial para o
crescimento econômico sustentável do país. Conclui-se que no Brasil, embora Basileia III tenha
trazido avanços significativos, o contexto local requer uma abordagem regulatória que consiga
equilibrar segurança e o acesso ao crédito.
Abstract
This paper aims to analyze the intersection between the 2008 global financial crisis, the growth
of Shadow Banking and the implementation of Basel III Accord in Brazil, focusing on the
challenges and opportunities that this regulation has brought to the supply of credit and national
financial stability. The aim is to understand how financial regulation, adapted to the Brazilian
context, can strengthen the resilience of the banking system in the face of economic crises,
while at the same time supporting economic development. To this end, an extensive literature
review was carried out, covering the main events and changes in the international and national
financial system from the subprime financial crisis to the present day. The data analysis used
empirical sources and official documents, such as reports from the Central Bank of Brazil and
international Basel guidelines, as well as including criticism from authors specialized in the
area. It was possible to understand that the 2008 financial crisis revealed important systemic
vulnerabilities, especially regarding the insufficient regulation of Shadow Banking. The
research also indicates that, despite additional protection and improvements in macroprudential supervision, regulation still faces practical limitations that hinder the expansion of
credit, an essential factor for the country's sustainable economic growth. It concludes that in
Brazil, although Basel III has brought significant advances, the local context requires a
regulatory approach that manages to balance security and access to credit.
Palavras-chave
Crise de 2008; Banco Central do Brasil; Shadow Banking; Políticas Macroprudenciais Brasileiras., 2008’s Crisis; Central Bank of Brazil; Shadow Banking; Brazilian Macroprudential Policies.
Citação
CARVALHO, Luis Gustavo Martiniano Pestana. A crise financeira internacional de 2008 e o desafio da regulação bancária: Shadow Banking e as políticas macroprudenciais no Brasil. Trabalho de Conclusão de Curso (Bacharelado em Ciências Econômicas) – Universidade Federal de Uberlândia, Uberlândia, 2024.
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