1. Repositório Institucional - Universidade Federal de Uberlândia
  2. Instituto de Economia e Relações Internacionais (IERI)
  3. TCC - Ciências Econômicas
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dc.creatorSiqueira, Marcos Bolsoni-
dc.date.accessioned2021-06-24T20:07:32Z-
dc.date.available2021-06-24T20:07:32Z-
dc.date.issued2021-06-14-
dc.identifier.citationSIQUEIRA, Marcos Bolsoni. Sistema Bancário Brasileiro: a evolução do spread bancário nacional entre 2008 e 2018. 2021. 52 f. Trabalho de Conclusão de Curso (Graduação em Ciências Econômicas) – Universidade Federal de Uberlândia, Uberlândia, 2021.pt_BR
dc.identifier.urihttps://repositorio.ufu.br/handle/123456789/32197-
dc.languageporpt_BR
dc.publisherUniversidade Federal de Uberlândiapt_BR
dc.rightsAcesso Abertopt_BR
dc.rightsAttribution-NonCommercial-NoDerivs 3.0 United States*
dc.rights.urihttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/3.0/us/*
dc.subjectSpreadpt_BR
dc.subjectSistema financeiro nacionalpt_BR
dc.subjectMargem líquidapt_BR
dc.subjectBancospt_BR
dc.subjectInadimplênciapt_BR
dc.titleSistema Bancário Brasileiro: a evolução do spread bancário nacional entre 2008 e 2018pt_BR
dc.typeTrabalho de Conclusão de Cursopt_BR
dc.contributor.advisor1Loural, Marcelo Sartorio-
dc.contributor.advisor1Latteshttp://buscatextual.cnpq.br/buscatextual/visualizacv.do;jsessionid=39B15E3FF9AE3B2DC2B7F47C22B0243F.buscatextual_0pt_BR
dc.contributor.referee1Munhoz, Vanessa da Costa Val-
dc.contributor.referee1Latteshttp://buscatextual.cnpq.br/buscatextual/visualizacv.dopt_BR
dc.contributor.referee2Corrêa, Vanessa Petrelli-
dc.contributor.referee2Latteshttp://buscatextual.cnpq.br/buscatextual/visualizacv.dopt_BR
dc.description.degreenameTrabalho de Conclusão de Curso (Graduação)pt_BR
dc.description.resumoSpread bancário é a forma como se denomina a diferença entre a taxa oferecida pela captação de recursos pelos bancos e as taxas de empréstimo cobradas por tais instituições. Dito isto o presente trabalho tem como objetivo identificar de que maneira a evolução do spread bancário brasileiro é influenciada pelas variações de seus componentes (taxa Selic, inadimplência, margem líquida, custos administrativos, impostos e depósitos compulsórios) ao longo do período de 2008 a 2018. O tema se faz relevante uma vez que está diretamente relacionado a dinâmica de acesso ao crédito no país e consequentemente a forma como impacta o desenvolvimento econômico e social do mesmo. Ao longo do trabalho são utilizadas, em sua maioria, bases de dados retiradas do gerador de séries temporais do Banco Central do Brasil (Bacen), bem como, dos Relatórios de Economia Bancária e Crédito publicadas pela mesma instituição. Utilizando-se da análise gráfica e de um método dedutivo de abordagem foi possível constatar que dentre os componentes do spread avaliados aqueles cujas variações ao longo do período surtiram maiores impactos foram a inadimplência e a margem líquida acompanhados pela taxa Selic e os depósitos compulsórios. Na análise percebe-se que os impostos e os depósitos compulsórios não tiveram tanta influência sobre o movimento do spread quanto os componentes citados anteriormentept_BR
dc.publisher.countryBrasilpt_BR
dc.publisher.courseCiências Econômicaspt_BR
dc.sizeorduration52pt_BR
dc.subject.cnpqCNPQ::CIENCIAS SOCIAIS APLICADAS::ECONOMIApt_BR
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